Genworth Financial INC: opérations des mandataires · États-Unis · SEC (Form 4)

À propos de Genworth Financial INC

Genworth Financial Inc. (NYSE: GNW) est un assureur américain de long terme, coté aux États-Unis sur le marché NYSE, et dont le siège est à Richmond, en Virginie, aux United States. Pour un investisseur francophone, le dossier est à lire comme celui d’un groupe d’assurance spécialisé, historiquement lié aux besoins de protection du patrimoine et du vieillissement, plutôt qu’un assureur généraliste diversifié. La société se présente aujourd’hui comme un groupe centré sur l’accompagnement des familles face au vieillissement, avec des solutions pour financer les soins de longue durée et mieux orienter les ménages dans leurs choix de prise en charge. ([investor.genworth.com](https://investor.genworth.com/company-information)) L’histoire du groupe remonte à 1871, avec ses origines dans The Life Insurance Company of Virginia. Genworth a été structurée au fil du temps comme une plateforme d’assurance-vie et de protection financière, puis a pris sa forme actuelle au début des années 2000. Cette profondeur historique lui donne une base de clientèle ancienne, mais aussi un héritage de portefeuilles en run-off qui continue d’influencer son profil de risque et sa génération de capital. ([groupva.genworth.com](https://groupva.genworth.com/groupva/tmc/publicjsp/jsp_About.do?utm_source=openai)) Le modèle économique repose sur trois segments déclarés : Enact, Long-Term Care Insurance, et Life and Annuities. Enact correspond à l’activité de mortgage insurance résidentielle aux États-Unis via Enact Holdings, société publique cotée au Nasdaq sous le ticker ACT, mais contrôlée par Genworth. Le segment Long-Term Care Insurance regroupe l’assurance dépendance historique et la gestion d’actions de tarification sur le portefeuille en vigueur. Le segment Life and Annuities concerne des blocs d’assurance-vie et de rentes désormais fermés à la vente, essentiellement gérés en run-off. Genworth développe aussi CareScout, une activité de services, d’accompagnement et de solutions pour le vieillissement, incluant conseil, mise en relation et produits liés aux soins de longue durée. ([sec.gov](https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1276520/000119312525041860/d869080d10k.htm)) Sur le plan concurrentiel, Genworth occupe une position de spécialiste. En mortgage insurance, sa visibilité passe surtout par Enact, acteur reconnu du marché américain de l’assurance hypothécaire privée. Sur le volet long-term care, la société bénéficie d’une expertise de niche, mais fait face à un environnement technique complexe, marqué par la gestion des réserves, la tarification et la dynamique réglementaire. Son positionnement est donc davantage celui d’un assureur spécialisé que d’un leader multi-produits mondial. ([sec.gov](https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1276520/000119312525041860/d869080d10k.htm)) Les développements récents confirment ce recentrage stratégique. En 2025, Genworth a poursuivi les retours de capital via Enact, a continué d’avancer son plan de hausses tarifaires et d’ajustements de prestations sur le portefeuille long-term care, et a renforcé CareScout avec l’acquisition de Seniorly, une plateforme de mise en relation dans le senior living. La société met aussi en avant l’expansion de son réseau CareScout Quality Network et de nouvelles initiatives CareScout Services et CareScout Insurance. Pour les investisseurs, l’histoire récente reste celle d’un groupe qui monétise son actif Enact tout en essayant de transformer son expertise dans le vieillissement en relais de croissance durable. ([investor.genworth.com](https://investor.genworth.com/news-events/press-releases/detail/1049/carescout-completes-acquisition-of-seniorly?utm_source=openai))