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Acciones de Waterstone Financial, Inc.: Cotización y operaciones de directivos · Estados Unidos
Qué hacen los directivos de Waterstone Financial, Inc.
La empresa Waterstone Financial, Inc. pertenece al sector Finanzas y banca. Las declaraciones de sus directivos se publican a través de SEC (Form 4). Los últimos doce meses, hasta el 22 de octubre de 2026, dejaron 16 declaraciones firmadas por 6 directivos.
Ningún directivo compró en bolsa durante el periodo, mientras que 5 directivos declararon 13 ventas por 3,0 M€. Con 1,0 M€, la venta publicada el 28 de octubre de 2025 por Hansen Michael L es la mayor del periodo.
En comparación con su bolsa (3171 empresas, mediana de 24 declaraciones), un total de 16 declaraciones resulta inferior a lo habitual. En todo el historial (desde 2016), el recuento es de 5 compras y 715 ventas. En cuanto a las cuentas, el documento presentado ante la SEC (10-K) para el ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2025 indica un resultado neto de 26,4 M USD; el dividendo fue de 0,60 USD por acción.
Entre una operación y su aparición en el canal de SEC (Form 4), el plazo mediano es de 2 días. En Estados Unidos, un directivo debe presentar un Formulario 4 en los dos días hábiles siguientes a la operación. Un directivo puede vender por muchos motivos ajenos a las perspectivas de la empresa, desde los impuestos hasta una herencia.
Fuente: declaraciones de directivos (SEC (Form 4)). Las operaciones pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Declaraciones de directivos
848
Umbrales
n/d
Volumen de compra
46.709 €
5 oper. · todo el historial
Volumen de venta
17 M€
715 oper. · todo el historial
Quién operó y cuándo
CompraVentaSchmidt Stephen J173 ventas
Michael L. Hansen9 ventas
Rappe Kristine A5 ventas
Douglas S. Gordon4 ventas
Patrick S. Lawton3 ventas
Ryan J. Gordon3 ventas
+2 directivos más
Desde la compra de los directivos
- +38,5%Entrada 10,80 US$ · Cierre a T+365 14,96 US$
- +3,5%Entrada 16,91 US$ · Cierre a T+365 17,50 US$
La entrada es el cierre del día siguiente a la publicación, el primer precio accesible para un lector. Precios en la divisa de cotización. Las variaciones pasadas no anticipan el futuro.
Esta puntuación clasifica la compra dentro de su propio mercado. Solo se sugiere un tamaño de posición en las bolsas del universo de estrategia backtestado; en los demás mercados, las señales siguen en vigilancia. No es asesoramiento de inversión.
Puntuación fundamental
Puesto 3041 de 26.286 empresas clasificadas
72,8
puntuación / 100
Valor74
Calidad72
Rent. FCF6,5%
Rent. benef.7,4%
EV/EBITDA·
ROE8,7%
Margen bruto·
Margen neto19%
Deuda/EBITDA·
Pilares2/3
Clasificación transparente de valor + calidad, independiente de la señal de insiders.
Datos financieros
ejercicio 2025Ejercicio cerrado en diciembre de 2025 · cache
19,84 US$
Consenso de analistas
Cuenta de resultados
Ingresos138,9M US$
Beneficio neto26,4M US$20,0% margen
Valoración
PER (trailing)11,5x
P/Book1,0x
Beta0,74
Balance y tesorería
Capitalización356,7M US$
Deuda total406,1M US$
Flujo de caja libre23M US$
Rentabilidad y accionariado
ROE8,7%
ROA1,3%
% directivos18,7%
% institucionales55,6%
Última declaración el 17 de agosto de 2026
Declaraciones848 en total
10.000 títulos@ 17,20 US$0,046% de la capitalización49,9% de su flujoAccionesSEC:0001437749-26-028174:0
1300 títulos@ 21,11 US$0,0074% de la capitalización8,0% de su flujoAccionesSEC:0001437749-26-028174:2
6237 títulos@ 21,145 US$0,036% de la capitalización38,3% de su flujoAccionesSEC:0001437749-26-028174:3
620 títulos@ 21,10 US$0,0035% de la capitalización3,8% de su flujoAccionesSEC:0001437749-26-028174:1
8157 títulos@ 21,1299 US$0,046% de la capitalización100,0% de su flujoAccionesSEC144:0001969223-26-000900
2880 títulos@ 18,11 US$11,4% de su flujoAccionesSEC:0001437749-26-004828:0
6765 títulos@ 18,265 US$0,032% de la capitalización27,2% de su flujoAccionesSEC:0001437749-26-003643:0
18.716 títulos@ 18,25 US$2,6% de su flujoAccionesSEC:0001437749-26-003282:1
15.000 títulos@ 18,551 US$0,073% de la capitalización60,9% de su flujoAccionesSEC:0001437749-26-003282:0
19.255 títulos@ 18,64 US$7,0% de su flujoAccionesSEC:0001437749-26-003098:1
30.000 títulos@ 18,53 US$0,15% de la capitalización50,6% de su flujoAccionesSEC:0001437749-26-003098:0
20.000 títulos@ 18,17 US$49,5% de su flujoAccionesSEC:0001437749-26-002885:1
929 títulos@ 18,69 US$2,4% de su flujoAccionesSEC:0001437749-26-002885:2
20.000 títulos@ 17,35 US$100,0% de su flujoAccionesSEC:0001437749-26-002885:0
79.872 títulos@ 15,16 US$13,8% de su flujoAccionesSEC:0001437749-25-031971:1
1541 títulos@ 15,16 US$0,0062% de la capitalización1,7% de su flujoAccionesSEC:0001437749-25-031971:0
109.527 títulos@ 14,05 US$17,4% de su flujoAccionesSEC:0001437749-25-026987:1
35.290 títulos@ 13,9193 US$0,13% de la capitalización35,3% de su flujoAccionesSEC:0001437749-25-026987:0
2757 títulos@ 13,80 US$2,7% de su flujoAccionesSEC:0001437749-25-026076:0
100 títulos@ 13,81 US$0,0% de su flujoAccionesSEC:0001437749-25-023605:1
761 títulos@ 13,81 US$0,1% de su flujoAccionesSEC:0001437749-25-023605:2
100 títulos@ 13,82 US$0,0% de su flujoAccionesSEC:0001437749-25-023605:3
36.465 títulos@ 13,8339 US$36,0% de su flujoAccionesSEC:0001437749-25-023605:0
2738 títulos@ 14,15 US$5,1% de su flujoAccionesSEC:0001437749-25-005834:1
37.500 títulos@ 14,03 US$11,7% de su flujoAccionesSEC:0001437749-25-005829:1
25 de 848 declaraciones
Acerca de Waterstone Financial, Inc.
Waterstone Financial, Inc. (NASDAQ: WSBF) es una empresa financiera que cotiza en EE. UU. en el mercado NASDAQ en los Estados Unidos, con sede en Wauwatosa, Wisconsin. El grupo es el holding de WaterStone Bank SSB, un banco de ahorros de Wisconsin, y su perfil se entiende mejor como el de una institución financiera regional estadounidense orientada a la comunidad, en lugar de un banco comercial a nivel nacional. Para los inversores, WSBF combina una franquicia de depósitos local en el sureste de Wisconsin con una plataforma de banca hipotecaria que le da a la empresa una huella operativa más amplia. ([wsbf.q4ir.com](https://wsbf.q4ir.com/corporate-profile/default.aspx))
La historia operativa de WaterStone en la banca se remonta a 1921, mientras que la estructura actual del holding Waterstone Financial, Inc. se organizó en 2013 y se convirtió en la matriz de WaterStone Bank SSB después de la conversión de mutua a sociedad anónima completada en 2014. Este antecedente es importante porque ayuda a explicar la combinación de negocios de la empresa: una herencia bancaria comunitaria tradicional superpuesta con la disciplina del mercado de capitales de una empresa pública. La sede corporativa y las oficinas ejecutivas permanecen en Wauwatosa, lo que subraya la fuerte identidad geográfica de la empresa en el área metropolitana de Milwaukee. ([sec.boardroomalpha.com](https://sec.boardroomalpha.com/2024/QTR2/0001437749-24-011727/waterstonears.pdf))
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El modelo de negocio se basa en dos pilares principales. Primero, la banca comunitaria, donde WaterStone Bank capta depósitos minoristas y origina préstamos garantizados principalmente por bienes raíces residenciales, propiedades multifamiliares y bienes raíces comerciales. El banco también ofrece préstamos y líneas de crédito con garantía hipotecaria, préstamos para construcción y terrenos, préstamos comerciales y préstamos al consumo. Segundo, la banca hipotecaria a través de Waterstone Mortgage Corporation, una subsidiaria de propiedad total que origina préstamos hipotecarios residenciales unifamiliares para su venta en el mercado secundario. Esto crea una combinación de negocios que está simultáneamente orientada al balance y a las comisiones, con sensibilidad de las ganancias a las tasas de interés, la demanda de préstamos y el volumen de originación de hipotecas. ([sec.boardroomalpha.com](https://sec.boardroomalpha.com/2024/QTR2/0001437749-24-011727/waterstonears.pdf))
Desde un punto de vista competitivo, WaterStone Bank se posiciona como un banco comunitario centrado en el sureste de Wisconsin, con sucursales concentradas en los condados de Milwaukee, Waukesha y Washington, y un área de préstamos más amplia que se extiende hacia Madison. En contraste, la subsidiaria hipotecaria proporciona un alcance nacional mucho más amplio: Waterstone Mortgage Corporation operaba en 26 estados al 31 de diciembre de 2023. Esa combinación de una base de depósitos local y una plataforma hipotecaria multiestatal es uno de los diferenciadores clave de la empresa frente a los bancos que solo tienen un enfoque local. ([sec.boardroomalpha.com](https://sec.boardroomalpha.com/2024/QTR2/0001437749-24-011727/waterstonears.pdf))
Las actualizaciones recientes de la empresa sugieren una mejora en el impulso operativo. En el primer trimestre de 2026, Waterstone Financial reportó un mayor ingreso neto, citando una continua expansión del margen de interés neto y mayores volúmenes de originación de préstamos en el segmento de banca hipotecaria; la gerencia también destacó un ingreso de interés neto récord en el primer trimestre en el segmento de banca comunitaria. A fines de 2025, la empresa declaró un dividendo en efectivo trimestral de $0.15 por acción y continuó con las recompras de acciones, lo que indica una postura activa de retorno de capital. En general, WSBF sigue siendo una acción bancaria estadounidense de pequeña capitalización con un perfil conservador de banca comunitaria, pero que ofrece a los inversores exposición tanto a los ingresos por margen como a los ciclos de la banca hipotecaria. ([wsbonline.com](https://www.wsbonline.com/waterstone-financial-operations-report-q1-2026/?utm_source=openai))
