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Ninguna compra de directivos en los últimos 90 días. La última, de Patel Paresh, se publicó el 11 abr 2024.
Qué hacen los directivos de HCI Group, Inc.
La empresa HCI Group, Inc. pertenece al sector Banca. Las declaraciones de sus directivos se publican a través de SEC (Form 4). Los últimos doce meses, hasta el 22 de octubre de 2026, dejaron 7 declaraciones firmadas por 6 directivos.
Las declaraciones describen asignaciones, ejercicios de opciones o traspasos, no operaciones en el mercado. Este tipo de operación suele formar parte de la remuneración, lo que la convierte en una señal más débil que una operación en bolsa.
Entre las 2023 empresas seguidas en su bolsa, la mediana es de 41 declaraciones; con 7 declaraciones, este emisor queda por debajo. Si nos remontamos a 2016, cuando empieza nuestra cobertura, los directivos declararon 87 compras y 19 ventas. El 10-K del ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2025 recoge unos ingresos de 900,9 M USD y un resultado neto de 299,0 M USD y un dividendo de 1,60 USD por acción.
En los últimos doce meses no se ha declarado ninguna compra de acciones de HCI Group, Inc. por parte de un directivo. A través de SEC (Form 4), la diferencia mediana entre una operación y su publicación es de 4 días. En Estados Unidos, un directivo debe presentar un Formulario 4 en los dos días hábiles siguientes a la operación.
Estos datos se extraen de las declaraciones regulatorias (fuente: SEC (Form 4)). Describen lo que hicieron los directivos y no son una recomendación.
Declaraciones de directivos
324
Umbrales
n/d
Volumen de compra
3 M€
87 oper. · todo el historial
Volumen de venta
19 M€
19 oper. · todo el historial
Desde la compra de los directivos
- +36,0%Entrada 109,35 US$ · Cierre a T+365 148,74 US$
- +83,8%Entrada 55,66 US$ · Cierre a T+365 102,33 US$
- +103,8%Entrada 54,89 US$ · Cierre a T+365 111,89 US$
La entrada es el cierre del día siguiente a la publicación, el primer precio accesible para un lector. Precios en la divisa de cotización. Las variaciones pasadas no anticipan el futuro.
Consenso de analistas: ¿alcista o bajista?
Los analistas califican HCI Group, Inc. como Compra (alcista), sobre la base de 3 analistas. Precio objetivo medio: 241,67 US$.
Esta puntuación clasifica la compra dentro de su propio mercado. Solo se sugiere un tamaño de posición en las bolsas del universo de estrategia backtestado; en los demás mercados, las señales siguen en vigilancia. No es asesoramiento de inversión.
Puntuación fundamental
Puesto 97 de 26.250 empresas clasificadas
90,9
puntuación / 100
Valor89
Calidad93
Rent. FCF18%
Rent. benef.12%
EV/EBITDA5,5x
ROE35%
Margen bruto·
Margen neto33%
Deuda/EBITDA0,1x
Pilares2/3
Clasificación transparente de valor + calidad, independiente de la señal de insiders.
Datos financieros
ejercicio 2025Ejercicio cerrado en diciembre de 2025 · cache
201,42 US$
Consenso de analistas
3 analistasCompra
225,00 US$Objetivo 241,67 US$(+20%)265,00 US$
Cuenta de resultados
Ingresos901,8M US$
EBITDA471,6M US$52% margen
Beneficio neto299M US$32,6% margen
Valoración
PER (trailing)8,7x
PER (forward)10,1x
P/Book2,3x
Beta1,05
Balance y tesorería
Capitalización2,5B US$
Deuda total67,9M US$
Flujo de caja libre440,8M US$
Deuda / Patrimonio6%
Rentabilidad y accionariado
ROE35,0%
ROA11,6%
% directivos14,7%
% institucionales77,9%
Última declaración el 15 de junio de 2026
Declaraciones324 en total
750 títulosAccionesSEC:0001193125-26-271261:0
13.379 títulos@ 157,79 US$36,9% de su flujoAccionesSEC:0001193125-26-242093:0
20.000 títulos@ 40,00 US$50,4% de su flujoAccionesSEC:0001193125-26-067203:0
1251 títulosAccionesSEC:0001193125-25-331275:0
621 títulosAccionesSEC:0001193125-25-331007:0
1251 títulosAccionesSEC:0001193125-25-331004:0
1251 títulosAccionesSEC:0001193125-25-331002:0
750 títulosAccionesSEC:0000950170-25-097910:0
750 títulosAccionesSEC:0000950170-25-097914:0
750 títulosAccionesSEC:0000950170-25-097913:0
750 títulosAccionesSEC:0000950170-25-097912:0
750 títulosAccionesSEC:0000950170-25-097911:0
223 títulos@ 121,33 US$0,5% de su flujoAccionesSEC:0000950170-25-034560:0
223 títulos@ 121,33 US$0,8% de su flujoAccionesSEC:0000950170-25-034642:0
223 títulos@ 121,33 US$1,1% de su flujoAccionesSEC:0000950170-25-034653:0
750 títulosAccionesSEC:0000950170-24-073783:0
750 títulosAccionesSEC:0000950170-24-073786:0
750 títulosAccionesSEC:0000950170-24-073790:0
750 títulosAccionesSEC:0000950170-24-073785:0
750 títulosAccionesSEC:0000950170-24-073784:0
750 títulosAccionesSEC:0000950170-24-073789:0
214 títulos@ 102,33 US$0,8% de su flujoAccionesSEC:0000950170-24-063520:0
214 títulos@ 102,33 US$0,6% de su flujoAccionesSEC:0000950170-24-063522:0
214 títulos@ 102,33 US$0,5% de su flujoAccionesSEC:0000950170-24-063519:0
214 títulos@ 102,33 US$0,4% de su flujoAccionesSEC:0000950170-24-063521:0
25 de 324 declaraciones
Acerca de HCI Group, Inc.
HCI Group, Inc. es una compañía tenedora de seguros cotizada en Estados Unidos en la NYSE bajo el símbolo HCI. La empresa fue constituida en Florida en 2006 y ha construido su negocio alrededor de seguros de propiedad y responsabilidad civil, con una fuerte concentración en cobertura de propietarios de viviendas y un mercado principal en Florida, mientras también atiende estados seleccionados en el Noreste y Sureste de Estados Unidos. Para inversores internacionales, HCI debe considerarse como una aseguradora especializada, expuesta a catástrofes, que combina suscripción, servicios de seguros, tecnología y activos inmobiliarios dentro de una única plataforma corporativa.
En su esencia, HCI suscribe y presta servicios de productos de seguros de propiedad y responsabilidad civil para propietarios de viviendas. Sus subsidiarias operativas incluyen Homeowners Choice Property & Casualty Insurance Company y TypTap Insurance Company, que atienden a asegurados residenciales y abordan riesgos tales como viento, incendio y, en ciertos casos, exposición relacionada con inundaciones a través de ofertas personalizadas. El grupo también proporciona servicios de apoderado legal a bolsas de seguros recíprocas, incluyendo Condo Owners Reciprocal Exchange (CORE) y Tailrow Insurance Exchange, que son estructuras de propiedad de asegurados consolidadas por HCI como beneficiario principal. En paralelo, la empresa mantiene un brazo de bienes raíces comerciales enfocado en desarrollar y operar propiedades para inversión o uso interno.
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Un diferenciador clave es Exzeo Group, la subsidiaria de tecnología de propiedad mayoritaria de HCI. Exzeo proporciona soluciones de tecnología de seguros y operaciones llave en mano a través de software propietario y análisis de datos diseñados específicamente para el ecosistema de seguros de propiedad y responsabilidad civil. En términos prácticos, esto permite a HCI mejorar la selección de riesgos, optimizar el manejo de reclamaciones y apoyar la eficiencia operativa en sus propios negocios de seguros y, potencialmente, en aseguradoras de terceros. El crecimiento de Exzeo también subraya la ambición de HCI de ser más que una aseguradora pura. En noviembre de 2025, Exzeo completó una salida a bolsa en la NYSE bajo el símbolo XZO, mientras que HCI retuvo la propiedad mayoritaria.
Desde una perspectiva competitiva, HCI ocupa una posición de nicho pero importante en el mercado de propietarios de viviendas de Florida, donde la disciplina de suscripción, el acceso a reaseguros y la gestión de catástrofes son decisivos. La empresa se beneficia de un modelo habilitado por tecnología y una estructura de seguros verticalmente integrada, pero su perfil de ganancias sigue siendo altamente sensible a la actividad de huracanes, las condiciones regulatorias y la fijación de precios del reaseguro de catástrofes. HCI compra reaseguros anualmente, con estructuras de cobertura diseñadas alrededor de su exposición, estimaciones de pérdida máxima probable, niveles de retención y el Fondo de Catástrofes de Huracanes de Florida. Esto hace que la empresa sea operacionalmente sofisticada, pero también inherentemente volátil.
Los desarrollos recientes han sido notables. CORE comenzó operaciones en febrero de 2024, Tailrow Insurance Exchange se lanzó en febrero de 2025, y HCI completó su programa de reaseguro de catástrofes 2025-2026 a mediados de 2025. Los resultados de 2025 de la empresa, reportados a principios de 2026, reflejaron mayores volúmenes de pólizas y ajustes significativos relacionados con reaseguros vinculados a los huracanes Milton, Helene e Ian. En general, HCI Group es una aseguradora de propiedad centrada en Florida, habilitada por tecnología, cotizada en la NYSE en Estados Unidos, que combina suscripción especializada, operaciones de seguros impulsadas por software, servicios de bolsas recíprocas y exposición inmobiliaria en un único caso de inversión.
